四周环山如城，是九华山的开山主寺，历史最悠久又是地藏菩萨道场，是九华的“总丛林”。 始建于唐，至 德初年（公元756年）当地乡绅请新罗僧人金乔觉入居，贞元十年 （公元794年）金乔觉99岁圆寂后，僧众视为地藏菩萨化身，化城寺遂辟为地藏王道场。东晋隆安五年（401年）， 僧人杯渡曾在此筑室为庵。
“化城”源出於《法华经》中的佛教故事。传说释迎牟尼与小徒下乡布道，忽为山险所阻，小徒饥渴交加，坐地不起。释迦牟尼手指前方说：“前有一城，速去化斋。”小徒顿为振奋。所谓城实乃佛祖点化而成。因化城寺地处高山平地，四面环山如城，故名之。
化城寺位于九华街，坐落在芙蓉山下。迎面是一座圆形广场，广场中间有一个月牙形的莲池，名月牙池，传说为当年地藏放生池。寺殿前后有四进，分门厅、大雄宝殿、后进和藏经楼。此四进随地势渐高，结构自然，门楹窗柃、斗拱梁柱和台阶基石均刻有精巧美观的图案。殿内有康熙御书“九华圣境”横匾和乾隆御书“芬陀普教”横匾。后殿首明代崇祯皇帝御书“为善最乐”横匾。
初建于公元757年的原化城寺，早已荡然无存。现存寺庙的山门和藏经楼为十六世纪所建，而大雄宝殿和后厅为十九世纪重建。这些建筑除四壁砖墙和瓦顶外，内部为木结构。柱、梁、檩、椽全部采用闩缝对榫、互相楔咬的传统方法，不用一颗钉子。门楣、斗拱和横梁上都镂刻着凤凰戏牡丹、狮子滚绣球，以及花草图案，施以重彩。尤其是大殿正中的藻井，层层迭进，九条木雕的金龙围着中心的硕大宝珠盘旋飞舞，祥云和瑞蝠穿插其间，令人叹为观止。今住持僧常明。